Ресижн
Как быстро и гарантированно потерять деньги на бирже?
Для кого написан этот материал? В целом, для каждого, кто недавно начал заниматься инвестициями или трейдингом.
В большей части это касается трейдеров. Тех людей, которые занимаются активной торговлей. И не важно чем - акции, валюта или фьючерсы. В любом случае, использование одного из описанных принципов приведет к убыткам в торговле.
Статистика
По статистике 95% людей теряют деньги на бирже в течение 24 месяцев с момента открытия счета. Статистика разнится от страны к стране и по большей части зависит от стиля торговли и торгуемых инструментов.
Например, если брать за основу фондовый рынок и полное отсутствие плечей, то статистика "успеха"" выглядит сильно лучше. В то же время статистика клиентов форекс брокеров говорит нам о потерях среди 99% людей.
Я попытался найти ссылки на конкретные исследования, но к сожалению, не нашел надежных ресурсов на русском языке (именно исследования, не блоги и отзывы других людей). Вот вам несколько ссылок на зарубежные источники: раз, два.
Вывод один. Те, кто приходят на биржу, чтобы стать богатыми принимают поражение.
Почему люди теряют? Ведь торговать на бирже - легко. Нужно всего лишь:
- Купить инструмент (например акцию), который будет расти
- Держать пока цена не вырастет
- Продать по самой выгодной цене, пока цена не развернулась
Более того, для этого теперь даже не нужно устанавливать специализированное ПО. Торговать можно прямо с телефона.
Тинькофф, Открытие, Сбер - возьмите любого брокера из первой десятки и у каждого из них будет шикарное мобильное приложение. Есть замечательный TradingView, графики смотреть одно удовольствие.
Youtube блогеры/аналитики? Telegram каналы про инвестиции? Специалисты по финансовой грамотности в Instagram? Сколько бесплатной и “качественной” аналитики!
Почему при таком большом, даже бесконечном, количестве информации и самых удобных инструментах люди по прежнему теряют деньги?
Вместо прямого ответа на этот вопрос (по правде сказать найти единственный верный и конкретный ответ на вопрос “почему люди теряют на бирже” не так то просто) давайте рассмотрим целых 7 способов как это можно сделать.
Отметьте для себя, а лучше напишите в комментариях, сколько из этих пунктов вы замечали за собой.
7 способов “обнулиться” на бирже
- делайте сделки как можно чаще;
- нельзя находиться вне рынка (находиться без позиции), деньги должны работать;
- используйте плечи (заемные средства), чтобы быстрее заработать;
- торгуйте по наитию, не обязательно иметь четкий план (торговую систему), достаточно просто периодически смотреть на графики. Технический анализ работает, нужно просто найти подходящие паттерны;
- торгуйте по сигналам. Крупные телеграмм каналы и блогеры не могут ошибаться, ведь они постоянно показывают свои прибыльные сделки;
- если рынок начинает быстро падать - выкупайте просадку, цена вернется обратно. Если же цена сильно выросла - пора открыть шорт, не может же она вечно расти. Вставить против толпы выгодно, она зачастую ошибается;
- не ограничивайте убытки. Стоп-лосс - это для тех кто не умеет ждать. Лучше я пересижу убыток, цена рано или поздно вернется на место (акции всегда растут).
Выводы
План или торговая система является неотъемлемой частью торговле на бирже.
Безусловно, само по себе наличие торговой стратегии не гарантирует получение убытков на бирже.
Но без него статистически у вас вообще нет шансов. И все ваши действия превращаются в банальную азартную игру.
И напоследок еще одна мысль, которую я бы хотел здесь поднять.
В погоне за доходностью
Лично мне далеко не сразу пришло осознание, что нет нужды гнаться за доходностью выше средней.
Поверьте, шансы ее получить ничтожно малы.
Взгляните на ситуацию трезво, что бы вы выбрали:
- гарантированно получить среднюю рыночную доходность, скажем 10% (для этого достаточно просто регулярно покупать ETF на индекс)?
- Или заработать в два раза больше -> 20%, с вероятностью 20%?
Допустим, вы рискнули и выбрали второй вариант.
Наступает год 2. Нужно повторить свой выбор. Но шансы обогнать индекс 2 года подряд сильно меньше, теперь вероятность получить двойную доходность - 15%. Еще через год - 10%.
Вероятности взяты для примера, на деле все даже далеко не так оптимистично
Прокрутив эту ситуацию, что выберете вы?